Quote from bsdinsight on 20 March 2025, 09:46

Sự khác biệt chính giữa hai khái niệm

• Mục đích:
  • Mô hình tài chính: Tạo biểu diễn chi tiết để phân tích dữ liệu và hỗ trợ ra quyết định.
  • Dự báo tài chính: Dự đoán kết quả tài chính để lập kế hoạch và phân bổ nguồn lực.
• Phạm vi:
  • Mô hình tài chính: Xây dựng mô hình phức tạp bao gồm nhiều khía cạnh kinh doanh.
  • Dự báo tài chính: Tập trung vào các chỉ số chính như doanh thu, chi phí, dòng tiền.
• Độ chi tiết:
  • Mô hình tài chính: Rất chi tiết, phân tích sâu từng nguồn doanh thu, chi phí.
  • Dự báo tài chính: Tổng quát hơn, tập trung vào xu hướng chung.
• Độ phức tạp:
  • Mô hình tài chính: Phức tạp hơn, dùng kỹ thuật định lượng nâng cao.
  • Dự báo tài chính: Đơn giản hơn, dự đoán thẳng thắn hơn.
• Ứng dụng:
  • Mô hình tài chính: Quyết định chiến lược, M&A, lập ngân sách vốn.
  • Dự báo tài chính: Lập ngân sách, kế hoạch ngắn và dài hạn.
• Thời gian:
  • Mô hình tài chính: Có thể ngắn hoặc dài hạn tùy mục đích.
  • Dự báo tài chính: Thường tập trung ngắn hạn (hàng năm, hàng quý).

Sự khác biệt chính giữa hai khái niệm

• Mục đích:
  • Mô hình tài chính: Tạo biểu diễn chi tiết để phân tích dữ liệu và hỗ trợ ra quyết định.
  • Dự báo tài chính: Dự đoán kết quả tài chính để lập kế hoạch và phân bổ nguồn lực.
• Phạm vi:
  • Mô hình tài chính: Xây dựng mô hình phức tạp bao gồm nhiều khía cạnh kinh doanh.
  • Dự báo tài chính: Tập trung vào các chỉ số chính như doanh thu, chi phí, dòng tiền.
• Độ chi tiết:
  • Mô hình tài chính: Rất chi tiết, phân tích sâu từng nguồn doanh thu, chi phí.
  • Dự báo tài chính: Tổng quát hơn, tập trung vào xu hướng chung.
• Độ phức tạp:
  • Mô hình tài chính: Phức tạp hơn, dùng kỹ thuật định lượng nâng cao.
  • Dự báo tài chính: Đơn giản hơn, dự đoán thẳng thắn hơn.
• Ứng dụng:
  • Mô hình tài chính: Quyết định chiến lược, M&A, lập ngân sách vốn.
  • Dự báo tài chính: Lập ngân sách, kế hoạch ngắn và dài hạn.
• Thời gian:
  • Mô hình tài chính: Có thể ngắn hoặc dài hạn tùy mục đích.
  • Dự báo tài chính: Thường tập trung ngắn hạn (hàng năm, hàng quý).

Quote from bsdinsight on 20 March 2025, 09:47

Công dụng của Mô hình tài chính

• Định giá chứng khoán: Xác định giá trị cổ phiếu, trái phiếu bằng DCF, CCA.
• Phân tích IPO: Dự báo hiệu suất tài chính để định giá cổ phiếu phát hành lần đầu.
• Mua bán sáp nhập (M&A): Đánh giá tác động tài chính, định giá công ty mục tiêu.
• Phát hành nợ: Xác định số nợ cần phát hành và phân tích tác động tài chính.
• Quản lý danh mục đầu tư: Phân bổ tài sản, đánh giá rủi ro.
• Định giá phái sinh: Định giá quyền chọn, hợp đồng tương lai.
• Nghiên cứu cổ phiếu: Dự báo hiệu suất, đưa ra khuyến nghị mua/bán.

Công dụng của Dự báo tài chính

• Ước tính lợi nhuận: Dự đoán lợi nhuận tương lai của công ty niêm yết.
• Dự báo giá cổ phiếu: Dựa trên tăng trưởng lợi nhuận và xu hướng thị trường.
• Quản lý danh mục đầu tư: Dự đoán hiệu suất và rủi ro danh mục.
• Quản lý rủi ro: Dự báo rủi ro thị trường để giảm thiểu tác động.
• Phân tích định giá: Hỗ trợ định giá bằng DCF hoặc CCA.
• Lập kế hoạch chiến lược: Dự báo doanh thu, chi phí để đặt mục tiêu.
• Phát hành nợ và phân tích tín dụng: Đánh giá khả năng tín dụng của tổ chức.
• Dự báo cổ tức: Ước tính khoản chi trả cổ tức cho nhà đầu tư.

Quote from bsdinsight on 20 March 2025, 09:47

Nhiệm vụ hàng ngày

• Mô hình tài chính:
  • Thu thập dữ liệu từ báo cáo tài chính, nghiên cứu thị trường.
  • Xây dựng giả định (tăng trưởng doanh thu, chi phí).
  • Tạo mô hình tài chính chi tiết trên Excel.
  • Phân tích độ nhạy và kịch bản.
  • Thực hiện định giá (DCF, CCA).
  • Chuẩn bị báo cáo cho các bên liên quan.
  • Cập nhật mô hình thường xuyên.
• Dự báo tài chính:
  • Phân tích dữ liệu lịch sử để tìm xu hướng.
  • Đánh giá và cập nhật giả định.
  • Chuẩn bị dự báo doanh thu, chi phí, dòng tiền.
  • Hỗ trợ lập ngân sách hàng năm.
  • Theo dõi hiệu suất thực tế so với dự báo.
  • Phối hợp với các phòng ban khác.
  • Cải thiện phương pháp dự báo liên tục.

Nhiệm vụ hàng ngày

• Mô hình tài chính:
  • Thu thập dữ liệu từ báo cáo tài chính, nghiên cứu thị trường.
  • Xây dựng giả định (tăng trưởng doanh thu, chi phí).
  • Tạo mô hình tài chính chi tiết trên Excel.
  • Phân tích độ nhạy và kịch bản.
  • Thực hiện định giá (DCF, CCA).
  • Chuẩn bị báo cáo cho các bên liên quan.
  • Cập nhật mô hình thường xuyên.
• Dự báo tài chính:
  • Phân tích dữ liệu lịch sử để tìm xu hướng.
  • Đánh giá và cập nhật giả định.
  • Chuẩn bị dự báo doanh thu, chi phí, dòng tiền.
  • Hỗ trợ lập ngân sách hàng năm.
  • Theo dõi hiệu suất thực tế so với dự báo.
  • Phối hợp với các phòng ban khác.
  • Cải thiện phương pháp dự báo liên tục.

Quote from bsdinsight on 20 March 2025, 09:48

Kết luận 

Phạm vi của Mô hình tài chính

• Hỗ trợ ra quyết định chiến lược (mở rộng thị trường, đầu tư).
• Lập ngân sách vốn và phân tích đầu tư.
• Định giá và phân tích trong M&A.
• Lập kế hoạch tài chính và dự báo.
• Định giá công ty và phân tích đầu tư.

Phạm vi của Dự báo tài chính

• Lập ngân sách và kế hoạch tài chính.
• Phân bổ nguồn lực hiệu quả.
• Quản lý rủi ro tài chính.
• Giao tiếp với nhà đầu tư về hiệu suất tương lai.
• Hỗ trợ ra quyết định chiến lược.

 

Kết luận 

Phạm vi của Mô hình tài chính

• Hỗ trợ ra quyết định chiến lược (mở rộng thị trường, đầu tư).
• Lập ngân sách vốn và phân tích đầu tư.
• Định giá và phân tích trong M&A.
• Lập kế hoạch tài chính và dự báo.
• Định giá công ty và phân tích đầu tư.

Phạm vi của Dự báo tài chính

• Lập ngân sách và kế hoạch tài chính.
• Phân bổ nguồn lực hiệu quả.
• Quản lý rủi ro tài chính.
• Giao tiếp với nhà đầu tư về hiệu suất tương lai.
• Hỗ trợ ra quyết định chiến lược.